指數(shù)型基金“明星”品質(zhì)“恒星”資質(zhì)

每經(jīng)記者  李娜

        銀河證券數(shù)據(jù)統(tǒng)計顯示，截至5月27日，今年以來，標準指數(shù)型基金的收益率高達48.09%，比標準股票型基金高出13個百分點，成為收益率最高的基金品種。

        理財專家建議投資者，指數(shù)型基金不但是搶反彈的利器，更因其認購費率和管理費率低廉的優(yōu)勢，可作為長期投資的理想品種。

        一般來說，指數(shù)型基金的申購費率通常比普通股票型基金的申購費率低三分之一左右；其次，因為采取被動管理的策略，所以指數(shù)型基金的管理費用比一般的股票型基金要低，據(jù)統(tǒng)計，每年指數(shù)型基金的管理費要比普通股票型基金低千分之六左右；較低的股票換手率也為指數(shù)型基金節(jié)省了交易成本。因為管理成本和交易成本的低廉，基金管理人便可對指數(shù)型基金收取較低的管理費，這樣就間接地提高投資者的現(xiàn)實收益。

        同時，通過長期投資的復利效應，指數(shù)基金明顯的成本優(yōu)勢，將為投資者帶來可觀的回報。以美股標準普爾500指數(shù)年均11.9％的收益率為例，如果10萬美元投資指數(shù)型基金，20年后可以積累到95萬美元。

        據(jù)悉，國內(nèi)首只上證綜合指數(shù)基金——匯添富上證綜合指數(shù)基金將于近日發(fā)行，投資者可于5月25日至6月26日通過工行、建行、招行等各大銀行和券商渠道全面發(fā)行。該基金不僅與股票型基金相比具有明顯的成本優(yōu)勢，與其他指數(shù)型基金相比，其認購費率也比較低廉，是目前費率最低的指數(shù)型基金之一。對于投資金額小于100萬的普通投資者，認購費率僅為0.8%，比普通股票型基金的認購費率低0.4%左右。



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