基金第三方銷售昨日現首單投顧能力成焦點

每經編輯｜董華 每經記者 李凱    

董華 每經記者 李凱

昨日（6月6日），眾祿基金研究中心的第三方銷售業務開始正式上線運作，其也成為最早上線運作的第三方基金銷售機構。對于第一天的銷售情況，公司負責人表示還不錯，但具體數據不方便透露。

在眾祿基金網首頁，有一則廣告語：眾祿基金網正式上線，基金進入投顧時代。

基金業真的進入投顧時代了嗎？投資者首日重點的咨詢問題和基金業內部人士的分析，均指向了投顧能力——其優與劣，是第三方銷售生存好與壞的根本。

第三方銷售昨日現首單

昨日，籌備已久的眾祿基金正式運作第三方銷售業務。對于第一天的銷售情況，公司負責人表示：“從銷售情況來看，第三方銷售業務還是比較受歡迎的，線上線下前來詢問的人絡繹不絕，也有一些確定的開戶量。”

上述負責人還指出，具體的銷售數量還是不方便透露；在昨日的銷售中，不但有一些老面孔，更重要的是有一些新客戶。

記者也從與眾祿合作的一些基金公司處了解情況。相關基金公司人士告訴《每日經濟新聞》：“我們只是一些貨幣基金參與 （第三方銷售），基本上就是一個上線的過程，主要是老基金的一個持續營銷，沒有新基金申購，所以也就是一個正常的量。”

據了解，2006年3月，眾祿基金開始從事基金理財服務，是最早一批做基金投顧業務的研究機構。對于自身的投顧能力，眾祿基金顯得比較自信，其短期目標是6月底至少上架22家基金公司，長遠一點的目標是建成覆蓋95%公募產品的基金超市。

此外，在眾祿之前，好買基金本來是準備5月下旬上線，但一位業內人士透露，由于系統測試的問題，好買不得不暫時擱淺上線計劃，將繼續進行測試，延遲至6月上線。

考驗機構投顧能力

第三方銷售興起，主打 “投顧牌”已經成為了一種趨勢。昨日第三方銷售正式開閘，是不是意味著基金業“投顧時代”來臨了呢？

從基金第三方銷售審批一直到最后誕生，整個過程都備受爭議，很多基金業內人士都不看好基金的第三方銷售，最根本的是不認可第三方銷售的投顧能力。眾祿基金負責人也對《每日經濟新聞》記者表示，前來詢問的投資者，問題集中在投顧業務的能力上。

事實上，相比其他基金銷售渠道，第三方在費率上沒有多少優勢，眾祿本次的費率最低是四折，而基金公司網站上的直銷費率一般也是四折。由于沒有費率的優勢，投顧業務能力自然成了第三方在市場上發力生存的根本點。

一位資深渠道經理表示，基金贏得口碑的關鍵是業績，而第三方所謂的 “投顧”同樣需要用成績說話，如何進行資產的配置？如何進行時點選擇？對于剛剛興起的第三方來說，還需要很長的一段路去證明，因此目前來評價“投顧時代”，或許用一句老話來形容比較合適——前景光明，道路崎嶇。

除了投顧能力，還有另外的一個不可忽視的因素，即目前基金銷售市場前端情況。

據記者了解，目前市場上，基金的銷售情況依舊很不理想，尤其是在近期國際經濟局勢動蕩、市場風險不斷加大的背景下，基金銷售更是難上加難。

某基金公司資深渠道經理表示，權益類產品不好賣，股票類產品非常難賣，債券類的產品也不好賣，目前市場還是非常疲軟。市場的修復還沒完成，整個市場還是在過冬。

在這一背景下，新誕生的第三方銷售無疑將面臨前所未有的考驗。