分級基金5月實行新規(guī) 想開通權限的抓緊看看這些注意事項

每經(jīng)編輯 每經(jīng)記者 黃小聰 每經(jīng)編輯 江月    

每經(jīng)記者 黃小聰 每經(jīng)編輯 江月

去年11月底，為加強分級基金業(yè)務管理，兩市交易所分別發(fā)布了《分級基金業(yè)務管理指引》，并規(guī)定自2017年5月1日起施行。也就是說，從發(fā)布到正式實施預留了5個月左右的過渡期。

《每日經(jīng)濟新聞》記者從券商人士獲悉，仍有不少投資者對權限開通的細節(jié)還有諸多不了解的地方。記者采訪了相關券商人士，對于想開通分級基金投資權限的投資者而言，在開通和投資之前要抓緊看看這些注意事項。

1、分級基金新規(guī)實施后，開戶門檻有什么樣的變化？

券商人士：投資者需要滿足權限開通前20個交易日其名下日均證券類資產(chǎn)不低于人民幣30萬元。這里所指的證券類資產(chǎn)，包括以該投資者名義開立的證券賬戶及資金賬戶內(nèi)的資產(chǎn)，不包括該投資者通過融資融券交易融入的資金和證券。

2、開通權限，需要準備什么？在哪里開通？

券商人士：需要提供有效身份證明材料（個人投資者提供身份證），選擇自己開戶的營業(yè)部或就近選擇開戶券商的營業(yè)部現(xiàn)場辦理。

3、如果投資者存在券商多賬戶，是否遵循打新股的原則，一碼通賬號下的市值合并計算？

券商人士：如果客戶存在多家券商多賬戶的，市值不合并計算，而是單獨券商單獨計算。

4、如果投資者存在券商多賬戶，是否遵循創(chuàng)業(yè)板的原則，一碼通賬號下的自動轉(zhuǎn)簽？

券商人士：如果客戶存在多家券商多賬戶的，不可以像創(chuàng)業(yè)板一樣轉(zhuǎn)簽。比如說投資者在A券商和B券商都有證券賬戶，而且兩個賬戶都有30萬元的日均資產(chǎn)，那么，投資者在A券商開通了分級基金，投資者是不可以去B券商柜臺或網(wǎng)上交易系統(tǒng)辦理轉(zhuǎn)簽的，必須在B券商重新進行投資者風險教育，重新簽署分級基金的風險揭示書辦理開通。

5、如果投資者原來擁有分級基金的A份額、B份額和母基金，5月1日后不去開通分級基金的權限，對投資者有何影響？

券商人士：如果投資者本來就有分級基金的A份額或B份額，5月1日后不去開通分級基金的權限，那么只能賣出，不再具有買入權限和合并母基金權限。另外，投資者如果本來就有母基金，5月1日后不去開通分級基金的權限，那么只能贖回，不再具有分拆的權限。

需要提醒的是，對于未開通權限的投資者來說，合并的前提是在新規(guī)之前就持有相同數(shù)量的A和B子份額。

6、2017年5月1日新的分級基金實施后，交易規(guī)則發(fā)生了什么變動？

券商人士：新規(guī)實施前，如果碰到折算的話，交易規(guī)則是（見表一）

新規(guī)實施以后，如果碰到折算的話，交易規(guī)則是（見表二）

總結：最大的不一樣是在T+2日，也就是復牌日，取消了原來的停牌一小時的規(guī)定。