監管擔子越來越重 國內首家地方金融風險監測防控中心成立

每經編輯｜邱德坤     

廣州金融風險監測防控中心授牌 每經記者 邱德坤 攝

每經記者 邱德坤 每經編輯 姚治宇

防控中心專門運作防控平臺

邱億通認為，從地方金融監管職能來看，擔子越來越重。目前共有九大類業務明確納入地方金融監管，包括融資擔保、小額貸款、區域性股權交易中心、融資租賃、商業保理、典當、地方金融資產管理、農信社以及與銀行共同管理的P2P業務，地方金融監管范圍之廣、監管責任之重，達到前所未有的高度。

那么，如何有效地對地方金融進行監管，成為相關監管部門的工作重點。

廣州商品清算中心股份有限有限公司（以下簡稱廣清中心），是防控中心的被授牌單位。據廣清中心總經理李杰介紹，利用區塊鏈雙鏈并發技術、人工智能、云計算以及大數據等技術，防控中心將具有4個功能模塊，包括非法金融活動監測預警系統、非現場監管系統、網絡輿情監測系統和第三方電子合同存證系統。

而事實上，在6月23日正式落地試運營的廣東省地方金融風險監測防控平臺（以下簡稱防控平臺），已具有4個上述功能。

邱億通向《每日經濟新聞》記者介紹，防控平臺是一個技術，此前依托廣清中心與金融企業一起開發，但廣清中心還有其他商品清算等功能，成立防控中心可專門運作防控平臺。防控中心今后將采取政府購買，市場化的形式，放在廣清中心由專人運作，賦予其公益性的監管功能。

邱億通進一步介紹，從實踐運用來看，成立防控中心的條件已經成熟。經數月努力，防控平臺初步建成“4+1”的信息監測與資金監控的創新監管模式，累計檢測轄內企業3419家，在防范地方金融風險中發揮“主力軍”作用。

探索向全省推廣“廣州模式”

據了解，防控平臺于2016年開始醞釀構思，專門成立的項目小組先后赴北京、上海、深圳、廈門等地開展調研。不過，防控中心的“控制和打擊功能”，有別于國內其他同類平臺。

目前，防控中心的成立具有三大功能。邱億通介紹，一是監測功能，二是預警功能，三是控制和打擊功能。其中，控制和打擊功能是指，一旦目標監測企業出現違法違規等風險情況，可立即運用資金監管和統一清算模塊的功能，對違法違規企業進行停止投資者開戶、凍結資金等相關處置，對風險進行有效控制，實現“監控+預警+處置”有效聯動。

李杰表示，除同類平臺具有的工商、法院、網絡輿情、招聘、投訴等數據源外，防控中心運作的防控平臺，還探索和廣州市公安局、信訪局、工信委、12345政府服務熱線等進行數據對接，吸收了外省金融主管部門通報的相關企業黑名單，通過數據共享，打破數據壁壘，聯動各單位，共同維護區域性金融穩定發展。

《每日經濟新聞》記者在會上了解到，廣清中心在此前對防控平臺的運營，更多的是集中在廣州市，現在既承載著廣州市的金融風險防控任務，也承載著全省金融風險防控的職能。李杰表示，將加快在廣州市全面應用防控平臺，并探索將“廣州模式”向全省推廣。