利安人壽去年虧了1.3億 成立七年僅一年盈利

每經記者 涂穎浩    每經編輯 王可然    

前不久經歷了第一大股東“變更”的利安人壽，近期又交出了2017年“成績單”。

近日，利安人壽披露了2017年年度報告，公司去年虧損1.3億元，得益于投資收益的增長，較2016年3.5億元的虧損有所收窄。

年報還顯示，公司保險業務收入85.75億元，同比下降25%。對于業務下降，利安人壽相關負責人對《每日經濟新聞》記者表示：“主要是嚴格執行原中國保監會關于中短存續期業務占比限制的相關要求，公司主動調整結構轉型發展，控制中短存續期業務規模，大力發展中長期業務和期交型業務。”

值得一提的是，2017年利安人壽退保金和賠付支出均大幅上升。其中，僅退保金一項就超過了保險業務收入，同比增長78.6%。記者同時注意到，利安人壽成立七年中，僅2014年實現盈利。

保險業務收入同比降25%

利安人壽成立于2011年，股東由多家國有大型企業和民營企業組成。資料顯示，利安人壽目前持股5%以上股東包括柏霖資管、雨潤集團、江蘇交通控股有限公司、江蘇省國際信托有限公司、南京紫金投資集團有限公司、月星集團有限公司、江蘇蘇匯資產管理有限公司。其中，柏霖資管、雨潤集團分別以18.96%、17.82%的持股比例位列第一大、第二大股東。

在成立的前幾年時間里，利安人壽保費收入增長迅猛。成立首年，利安人壽實現原保險保費收入約5億元，此后隨著注冊資本的增加，保費收入一路飆升。利安人壽成立之初的注冊資本是10億元，2014年~2016年，公司陸續獲得股東15億元、3.9億元、18.3億元的增資，注冊資本金最終達到47.2億元。隨著大量的資本金補充支持，2016年，公司的總保費達到100多億元。值得一提的是，由于原第一大股東雨潤集團股權增資股權清退，前不久減資后，目前的注冊資本為45.79億元。

2017年年報顯示，利安人壽的保險業務收入同比下降25%。對于業務下降，利安人壽相關負責人解釋稱，主要是嚴格執行原中國保監會關于中短存續期業務占比限制的相關要求，公司主動調整結構轉型發展。

在業務增長下滑的同時，公司此前快速擴張的中短存續期產品也面臨著退保和給付的壓力。年報顯示，利安人壽2017年退保金和賠付支出兩項總計105.64億元，超過了當期的保險業務收入。其中，退保金為93.36億元，同比增長78.6%；賠付支出為12.28億元，同比增長124%。

對于退保金和賠付支出的增長，上述負責人表示：“主要是2017年前業務規模增長較快，相應的退保和滿期給付金也在增長。”該負責人進一步表示，2017年，公司圓滿完成中短存續期產品及滿期給付工作，充分保障了客戶權益。

成立七年累計虧損約9億

從盈利能力來看，自2011年成立后，利安人壽除了在2014年盈利七百多萬元外，其余年份均為虧損狀態，累計虧損約9億元。

2017年年報顯示，公司凈利潤為虧損1.3億元，較2016年3.5億元的虧損有所收窄。《每日經濟新聞》記者注意到，這主要是得益于投資收益的大幅增長。年報顯示，公司2017年投資收益14億元，同比增長近兩成。其中，可供出售金融資產收益10億元，較2016年同期增長約4億元。

利安人壽相關負責人表示：公司于2014年實現盈利，2015年盡管公司會計利潤為-1.43億元，但考慮綜合收益2.82億元后，公司綜合盈利近1.4億元。他還透露了公司的新三年規劃，即目標在2020年實現盈利，并努力在2020年前提前實現當年盈利。

在未來幾年，深化轉型依然是公司發展的主要方向。截至2017年末，利安人壽的保戶儲金及投資款規模37.52億元，較2016年略有增長。在保險業務收入中，個人壽險保險業務收入占比超過95%，此外，個人健康險和個人意外險保費規模僅有1.58億元。

對于業務渠道的現狀，利安人壽方面透露，公司以個險渠道為價值根基，大幅提升期交業務占比，不斷提升新業務價值率；銀保為公司戰略渠道，深化價值發展，不斷提升銀保業務的價值貢獻；團險為當期利潤貢獻渠道，將繼續聚焦業務規模和利潤貢獻兩大指標，加大當期利潤貢獻；網銷為創新型渠道，進一步滲透保障型產品在互聯網平臺的銷售規模。公司未來以保險保障為本源，實現“有價值、高質量、可持續”發展。

截至2017年末，利安人壽綜合償付能力充足率271%，核心償付能力充足率263%，償付能力狀況良好。公司經營活動產生的現金流由正轉負，為-43.82億元，2016年同期的該項數據為59.07億元。

對于現金流風險，利安人壽相關負責人表示：“下一步公司將繼續深化轉型，大力發展風險保障型和長期儲蓄型業務，同時做好期限和現金流匹配，確保公司發展穩健。”