恒天財富周斌：用十年讀懂責(zé)任堅守初心迎時代發(fā)展拐點

2018-11-21 18:42:12

2018年11月14日至18日，“十年煥新不換初心”2019恒天財富榮耀年會在天府之國成都盛大啟幕。此次榮耀年會邀請了著名財經(jīng)作家吳曉波、如是金融研究院院長管清友、中國房地產(chǎn)業(yè)協(xié)會常務(wù)理事章華等來自經(jīng)濟、金融、房地產(chǎn)多個領(lǐng)域的30余位專家、學(xué)者、知名人士，同時吸引了來自全國各地數(shù)百位高凈值客戶的蒞臨聆聽。

2008年至2018年，中國經(jīng)濟迅猛發(fā)展，財富管理借勢騰飛，站在十年拐點上，恒天財富股份董事長周斌先生以《十年煥新不換初心》為題致大會主題詞。

用十年讀懂責(zé)任二字

十年中，中國經(jīng)濟規(guī)模增加了2.5倍，外匯儲備增加了1.5倍，中國成為全世界經(jīng)濟規(guī)模增長最快的一個國家。也是這十年，中國的投資理財市場和財富管理市場經(jīng)歷了深刻的演變，當(dāng)前呈現(xiàn)供不應(yīng)求的狀態(tài)。

對于恒天財富來說，是恒天人并肩攜手、努力奮斗的一段長跑。這段路上恒天人感受過初創(chuàng)時勇闖三方市場在全國獲取客戶信任的酣暢淋漓，也經(jīng)歷過嚴(yán)監(jiān)管下思考是否持續(xù)實質(zhì)合規(guī)的短暫徘徊……所幸，在階段性的戰(zhàn)略調(diào)整下，恒天方隊步履一致，腳步堅定向前，走出了一條具有恒天特色的穩(wěn)健發(fā)展道路。

在恒天財富（2008-2015）初創(chuàng)階段，恒天財富因財富管理而生，因財富管理而興，始終堅守為客戶資產(chǎn)創(chuàng)造長期價值的責(zé)任，一切戰(zhàn)略轉(zhuǎn)型和架構(gòu)調(diào)整都圍繞客戶需求而展開；在恒天財富（2016-2018）規(guī)范發(fā)展階段，恒天財富逐步走向多元化、規(guī)范化發(fā)展，依然堅守為客戶資產(chǎn)創(chuàng)造長期價值的責(zé)任，積極落實監(jiān)管政策，將合適的產(chǎn)品配置給合適的投資者；同時持續(xù)完善風(fēng)控管理體系。

在2018年往后的未來十年，恒天財富會繼續(xù)堅守為客戶資產(chǎn)創(chuàng)造長期價值的責(zé)任，持續(xù)實質(zhì)合規(guī)和嚴(yán)格風(fēng)控，同步會將財富管理新時代的投資者教育重任扛在肩上。

站在時代發(fā)展的拐點上

當(dāng)前階段，中國經(jīng)濟發(fā)展逐步進入新常態(tài)，正在從高速增長期轉(zhuǎn)向中速增長平臺。國家的經(jīng)濟結(jié)構(gòu)正從增量擴能為主轉(zhuǎn)向調(diào)整存量、做優(yōu)增量并存的深度調(diào)整。中國經(jīng)濟正站在新周期的起點上。展望未來，深信經(jīng)過改革轉(zhuǎn)型洗禮后的中國經(jīng)濟前景將更加光明。

中國財富管理行業(yè)潛力巨大。2020年，中國的中等收入人群將達到7億人，同時人口老齡化，到2025年，60歲以上人口將達到3億。巨大的投資人群、全球第一的儲蓄率、全球華人投資中國、內(nèi)地投資人資產(chǎn)全球化配置……等等因素，都讓財富管理成為一個幾乎沒有天花板的行業(yè)。

但資管新規(guī)的塵埃落定，為資產(chǎn)管理行業(yè)指明了未來發(fā)展的道路，一場深刻的變革才剛剛起航。新規(guī)對資管機構(gòu)及產(chǎn)品提出了堅持審慎管理、消除監(jiān)管套利、打破理財剛兌、規(guī)范銀行委外、打擊產(chǎn)品嵌套等要求，在為市場留出了足夠反應(yīng)時間的前提下，為資管產(chǎn)品的規(guī)范健康發(fā)展敲下了定音之錘。

資管新規(guī)無疑將推動財富管理行業(yè)重新洗牌，由于生存空間被擠壓和承擔(dān)不了合規(guī)成本，部分不合規(guī)的中小第三方財富管理機構(gòu)將出局，而行業(yè)龍頭企業(yè)則有望擴大領(lǐng)先地位。這樣不僅利好財富管理行業(yè)，也能在資本市場大浪淘沙之后，讓日益增長的高凈值人群的資產(chǎn)配置更理性、更安全。

時間是最好的朋友

回顧2018年上半年的市場環(huán)境，受制于國內(nèi)外貿(mào)易不確定性、金融去杠桿、信用環(huán)境收緊等因素的影響，加之眾多不合規(guī)平臺的違規(guī)操作，金融行業(yè)亂象環(huán)生。國內(nèi)的眾多投資者一時間無所適從，焦慮盡顯。

享有“華爾街教父”的美譽的格雷厄姆曾說過——“對待價格波動正確的態(tài)度和精神，是所有成功的股票投資的試金石”。每個人都要學(xué)會和時間做朋友，才能真正的投資并長遠(yuǎn)戰(zhàn)勝市場。

在國家經(jīng)濟轉(zhuǎn)型和行業(yè)洗牌加劇的這個過程中，大家難免都會有陣痛、有焦慮。但負(fù)面能量顯現(xiàn)的同時，也蘊藏著正面的能量，也正是一家企業(yè)反思和每個投資者學(xué)習(xí)升級的契機：大家要想清楚自己究竟要做什么？什么事情能做？什么事情不能做。對于各位投資者而言，明白自己哪些做不到，是投資生存的前提和保障。

從2011年到今年6月份，恒天財富一共發(fā)行了9000多只產(chǎn)品，在這些產(chǎn)品中將近99%為客戶實現(xiàn)了正收益，有1%的資產(chǎn)因為管理人/交易對手的各種突發(fā)原因，并沒有特別滿意。但財富管理的核心，就是風(fēng)險管理。任何一只金融產(chǎn)品都存在風(fēng)險，把風(fēng)險可能導(dǎo)致的不良影響減至最低的管理過程，才是恒天財富認(rèn)同的風(fēng)控理念。

時間會檢驗一切。未來在打破剛兌、嚴(yán)禁資金池的背景下，當(dāng)投資回報趨于一致，產(chǎn)品同質(zhì)化嚴(yán)重后，各位投資人甄別的關(guān)鍵也在于，平臺的風(fēng)險管控和風(fēng)險處置能力。

十年煥新：產(chǎn)品、風(fēng)控、服務(wù)

當(dāng)前，恒天財富依托于恒天明澤基金銷售牌照，為客戶提供一套能幫助其解決財富問題的理財策劃方案，提供的是一個有內(nèi)在邏輯的產(chǎn)品體系。識別是否是恒天財富的優(yōu)質(zhì)產(chǎn)品，大家可以在認(rèn)購前通過恒天財富官方網(wǎng)站的金服入口、恒天財富APP、以及唯一客服熱線400-8980-618，來查詢確認(rèn)產(chǎn)品的詳情，在完成認(rèn)購過程后，所得的積分將通過恒樂匯會員積分體現(xiàn)。

恒天財富目前已經(jīng)構(gòu)建了多元化產(chǎn)品體系，并且賦予各個產(chǎn)品新的品類命名，如銀杏系列-對應(yīng)債權(quán)類產(chǎn)品，春華系列-對應(yīng)股權(quán)類產(chǎn)品、錦繡系列-對應(yīng)證券類產(chǎn)品、豐和系列-對應(yīng)海外投資產(chǎn)品，以及秋實系列-對應(yīng)家族傳承類產(chǎn)品。

恒天財富旗下的資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)板塊-中巖投資，具有私募基金管理人資格，在市場上幾萬家機構(gòu)中一直聚焦于核心頭部，運用五大細(xì)則、十七項細(xì)分指標(biāo)，全面而精準(zhǔn)的向客戶呈現(xiàn)市場的價值投資圖景，捕捉優(yōu)質(zhì)投資標(biāo)的。所有研發(fā)產(chǎn)品也會經(jīng)過恒天明澤嚴(yán)格的產(chǎn)品準(zhǔn)入把控進入到產(chǎn)品發(fā)行池。

而隨著整個環(huán)境的變化，恒天財富的風(fēng)控體系也在不斷優(yōu)化升級。當(dāng)前，恒天財富的風(fēng)險管理覆蓋了公募產(chǎn)品、私募產(chǎn)品、保險產(chǎn)品、海外產(chǎn)品等品類，真正實現(xiàn)了產(chǎn)品品類的全覆蓋。每一只產(chǎn)品從策略制定、產(chǎn)品采集、風(fēng)控審核、銷售管控，到存續(xù)期管理，都需經(jīng)過嚴(yán)格、專業(yè)的考核和鑒定。恒天財富的風(fēng)控管理體系目前已升級為“管理人四層篩選和立體式風(fēng)控”，強調(diào)要重點做好管理人/交易對手的風(fēng)險管控。

恒天財富同時堅信，財富管理也是一種生活方式。根據(jù)客戶需求做專業(yè)的資產(chǎn)配置方案，是恒天財富立身之本，除此之外，全面豐富的恒樂匯私享服務(wù)體系，也是恒天多年來持續(xù)收獲客戶信任的關(guān)鍵因素。

當(dāng)前的2.0版本恒樂匯，集財富管理、客戶服務(wù)、增值服務(wù)、會員管理系統(tǒng)等于一身，劃分七個會員客戶等級，通過線上的互聯(lián)網(wǎng)社區(qū)和恒樂匯商城，以及線下十二條高端活動主線，為各位客戶提供金融產(chǎn)品交易之外的多元化、定制化高端生活服務(wù)。每年的恒天財富榮耀年會，就是十二大主題尊享活動中規(guī)模最大、規(guī)格最高、專為黑金及以上級別的高凈值客戶舉辦的年度盛會。