年末也不好過 陸家嘴信托、中鐵信托等四家信托公司被監管處罰

每經記者 冷輝    每經編輯 姚祥云    

圖片來源：攝圖網

日前，多家信托公司收到了監管部門的處罰。一個巧合的現象是，《每日經濟新聞》記者注意到，這幾家信托公司被監管部門處罰的時間，都集中在2018年的最后一個月，即稍早前的12月。

例如，陸家嘴信托（即陸家嘴國際信托有限公司）、中鐵信托（即中鐵信托有限責任公司）在2018年的最后一周，受到了來自中國人民銀行下屬支行或分行處罰；而湖南信托（即湖南省信托有限責任公司）、國民信托（即國民信托有限公司）則在2018年12月也分別受到了各自所屬地方監管部門的處罰。

具體來看，央行對陸家嘴信托下發了一張罰單，罰單顯示：人民銀行青島市中心支行行政處罰信息公示表，編號：反洗錢處處罰公示〔2018〕第3號。違法行為類型（即處罰原因）是“未按規定建立反洗錢內控制度，未按規定履行客戶身份識別義務，未按照規定報送可疑交易報告。”

中國人民銀行青島市中心支行在2018年12月29日作出行政處罰決定，對陸家嘴信托責令限期改正，處45萬元罰款，對相關責任人共處罰款2.5萬元。

被罰的不只有陸家嘴信托，還有中鐵信托。

中國人民銀行成都分行在2018年12月25日對中鐵信托作出行政處罰決定（成銀罰字〔2018〕19號）。行政處罰信息顯示，中鐵信托因“虛報、瞞報金融統計數據”而吃到罰單，中國人民銀行成都分行對中鐵信托處以2萬元的罰款。

2018年5月，為加強金融統計工作管理，提高金融統計數據質量，更好服務貨幣政策決策和宏觀審慎管理，中國人民銀行為期半年的2018金融統計大檢查工作已在5月拉開序幕，范圍涵蓋各類銀行、信托、財務公司、金融租賃公司、消費金融公司等。

據此前媒體報道，檢查內容主要針對金融統計數據的質量，包括全科目資產負債統計數據質量、專項統計數據質量、理財與資金信托專項統計數據質量三個方面。

《每日經濟新聞》記者注意到，近期受到處罰的還有多家銀行。例如，因“虛報、瞞報金融統計數據”，中國人民銀行成都分行在2019年1月3日作出以下行政處罰決定：對平安銀行股份有限公司成都分行處10萬元罰款；對攀枝花市商業銀行成都分行處18萬元罰款；對四川廣漢農村商業銀行股份有限公司處32萬元罰款；對中國郵政儲蓄銀行股份有限公司遂寧市分行處2萬元罰款。

除了來自人民銀行方面的罰單，還有來自于銀保監會方面的行政處罰。

本月稍早前公布的銀保監會北京監管局行政處罰信息公開表顯示，國民信托有限公司因為“管理信托計劃信息披露不及時”，依據《信托公司集合資金信托計劃管理辦法》第五十條之規定，銀保監會北京監管局在2018年12月28日作出處罰決定，責令國民信托有限公司改正，并給予30萬元罰款的行政處罰。

另一家被處罰的是湖南信托。主要違法違規事實（案由）是：違規向地方政府提供融資，違反審慎經營規則?！吨腥A人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條之規定，銀保監會湖南監管局在2018年12月13日作出處罰決定，對湖南信托罰款30萬元。