養老星球 | 又有養老目標基金清盤，個人養老金名錄新增8只養老目標基金和1家券商機構

每經記者 黃小聰    每經編輯 葉峰    

近日，又有養老目標基金清盤。記者注意到，大成興享平衡養老目標三年持有期混合已完成清算流程，披露了清算報告。

此外，近日更新的個人養老金基金名錄和個人養老金基金銷售機構名錄顯示，截至6月底，納入個人養老金基金名錄的產品增加了8只，納入個人養老金基金銷售機構名錄的機構增加了一家。

1、大成興享平衡養老目標三年持有期混合清盤

近日，大成興享平衡養老目標三年持有期混合公告了清算報告，意味著這只三年期的養老目標基金僅度過了第一個三年持有期就清盤了。記者注意到，這也是今年以來第三只清盤的養老目標基金。

資料顯示，該基金成立于2020年6月17日，截至2023年6月19日，該基金凈值僅為1.0195元，成立以來的收益為1.95%。

根據清算報告顯示，截至基金最后運作日（2023年6月19日），該基金份額規模僅為5053.56萬份，基金凈資產約為5152.17萬元。

根據招募書顯示，基金合同生效之日起3年后的對應日，若基金資產凈值低于2億元，基金合同自動終止，且不得通過召開基金份額持有人大會延續基金合同期限。

2、名錄新增8只養老目標基金和1家券商機構

7月14日，證監會更新了截至6月底的個人養老金基金名錄和個人養老金基金銷售機構名錄，記者注意到，納入個人養老金基金名錄的產品，從一季度末的143只增加到了二季度末的151只，共增加了8只。

此外，在個人養老金基金銷售機構名錄中，截至二季度末，共有45家銷售機構，相比于一季度末的44家，二季度新增了1家銷售機構，這家機構為方正證券。

3、產品解析

本期的產品解析來了解一下嘉實養老2050混合（FOF）Y，該產品成立于2022年11月11日，截至2023年7月12日，成立以來的回報為-3.95%。

管理這只基金的基金經理有兩位，分別為張靜和唐棠，張靜從2017年開始管公募產品，一開始管的就是FOF產品，2021年開始管理養老目標基金，唐棠從2022年開始管理公募產品，距今不到一年時間，這個基金經理的組合更像是"以老帶新"。

相比于嘉實養老2050混合（FOF）的Y份額，該基金的A份額早在2019年4月就已成立，同樣截至2023年7月12日，成立以來的回報為44.44%。不過如果從近1年、近2年、近3年的業績表現來看，均比較一般。

從持倉方面來看，截至今年一季度末，前十大重倉的基金主要來自華商基金、宏利基金、銀華基金等公司的產品，來自自己公司的產品僅有兩只，看得出屬于外部FOF的特征更明顯。

值得注意的是，從過往幾個季度的持倉可以發現，前十大重倉基金的變動幅度還是比較大，多個季度都出現了5只甚至5只以上的調倉，除了持有時間較短，調倉節奏偏快，而且效果也一般。

以今年一季度末的第一大重倉基金前海聯合泳隆C為例，wind數據顯示，該產品去年跌了將近20%，截至7月14日，近2年和近3年的收益更是達到-30.28%和-17.90%，今年以來，又跌了6.51%，第一重倉基金表現不佳，顯然對于基金業績的拖累是比較明顯的。

雖然基金經理也選到了一些表現比較好的產品，但整體而言，從更換頻率以及部分基金的更換效果來看，基金經理的選基能力有待進一步觀察。

封面圖片來源：視覺中國-VCG211101835839