中證協(xié)修訂證券糾紛調(diào)解規(guī)則：引入小額速調(diào)機制，降低投資者維權(quán)成本

每經(jīng)記者｜王硯丹    每經(jīng)編輯｜彭水萍

5月15日，在第七個“5.15全國投資者保護宣傳日”到來之際，中國證券業(yè)協(xié)會發(fā)布修訂后的《中國證券業(yè)協(xié)會證券糾紛調(diào)解規(guī)則》。

中證協(xié)指出，規(guī)則旨在不斷完善糾紛多元化解機制，進一步暢通糾紛調(diào)解渠道，推動各方積極、充分地參與糾紛調(diào)解工作，提升人民群眾在糾紛調(diào)解中的滿意度和獲得感。值得一提的是，調(diào)節(jié)規(guī)則特別根據(jù)糾紛復(fù)雜程度設(shè)置了簡易和普通調(diào)解程序，豐富調(diào)解途徑并明確調(diào)解時限；此外引入小額速調(diào)機制，明確示范判決與調(diào)解銜接機制，降低投資者維權(quán)成本。 

此前監(jiān)管明確要求提升調(diào)解工作的整體效能

在證券糾紛的多元化解途徑中，調(diào)解發(fā)揮著關(guān)鍵作用，為投資者在和解、仲裁、訴訟之外，提供了一種就近、便捷且高效的糾紛解決方式。

今年3月28日，國家金融監(jiān)管總局、人民銀行、中國證監(jiān)會聯(lián)合印發(fā)了《關(guān)于推進金融糾紛調(diào)解工作高質(zhì)量發(fā)展的意見》，提出要夯實金融糾紛調(diào)解的各項工作基礎(chǔ)，拓展調(diào)解功能，提升調(diào)解工作的整體效能。為切實落實《聯(lián)合意見》的要求，中證協(xié)修訂完善糾紛調(diào)解規(guī)則，健全調(diào)解各項制度，確保調(diào)解工作有序開展，推動調(diào)解工作朝著規(guī)范化、法治化方向發(fā)展，進而提升調(diào)解服務(wù)效能。

《每日經(jīng)濟新聞》記者閱讀《中國證券業(yè)協(xié)會證券糾紛調(diào)解規(guī)則》后發(fā)現(xiàn)，本次修訂后的糾紛調(diào)解規(guī)則共有七大看點。

看點一：規(guī)范調(diào)解工作，增強行業(yè)調(diào)解公信力

本次修訂了規(guī)則制定依據(jù)和調(diào)解工作原則，明確調(diào)解工作在黨的領(lǐng)導(dǎo)下開展，秉持公平公正理念，突出調(diào)解的中立性，堅持“可調(diào)盡調(diào)” 原則，為當(dāng)事人提供就近、便捷、高效的調(diào)解服務(wù)，持續(xù)深化與其他社會領(lǐng)域矛盾化解機制的合作。

同時，建立針對不履行生效調(diào)解協(xié)議，以及不遵守《證券法》第九十四條關(guān)于配合普通投資者調(diào)解等嚴(yán)重失信行為的自律懲戒機制，樹立行業(yè)誠信經(jīng)營理念，提升調(diào)解工作的公信力。 

看點二：健全調(diào)解機制，提升“三位一體”糾紛多元化解效能

本次修訂進一步完善調(diào)解案件受理、調(diào)解程序、檔案管理、調(diào)解監(jiān)督、信息保密、履職回避、調(diào)解員聘任管理等機制，明確當(dāng)事人的權(quán)利和義務(wù)，確保調(diào)解工作有序推進，充分發(fā)揮調(diào)解在居中協(xié)調(diào)、釋法明理方面的作用，提升調(diào)解服務(wù)效能，切實保護當(dāng)事人的合法權(quán)益。

看點三：健全調(diào)解工作體系，標(biāo)的低于5000元的可以采用簡易調(diào)解

修訂后的規(guī)則對調(diào)解流程中的重要工作環(huán)節(jié)進行優(yōu)化，依據(jù)糾紛的復(fù)雜程度和便利當(dāng)事人的原則，以受理調(diào)解申請、調(diào)解員選定、了解案情、開展調(diào)解、調(diào)解協(xié)議簽訂等關(guān)鍵節(jié)點為依據(jù)，建立簡易調(diào)解、普通調(diào)解等不同調(diào)解程序。

簡易調(diào)解，即對于標(biāo)的數(shù)額低于5000元或不涉及資金、股權(quán)等給付義務(wù)，或事實清楚、權(quán)利義務(wù)關(guān)系明確、爭議不大的糾紛可以優(yōu)先通過簡易調(diào)解方式解決。簡易調(diào)解在調(diào)解申請受理后5日內(nèi)由協(xié)會指定一名調(diào)解員調(diào)解，或通過與雙方當(dāng)事人或其代理人溝通，督促雙方當(dāng)事人平等協(xié)商。

簡易調(diào)解過程中，協(xié)會認(rèn)為不宜適用簡易調(diào)解程序的，可轉(zhuǎn)為普通調(diào)解程序進行調(diào)解。

修訂后的規(guī)則還豐富調(diào)解途徑，包括現(xiàn)場調(diào)解、在線調(diào)解、電話調(diào)解等，明確不同復(fù)雜程度案件的調(diào)解時限，既保障當(dāng)事人之間能夠充分溝通協(xié)商，又防止案件久調(diào)不決。

簡易調(diào)解應(yīng)當(dāng)在調(diào)解員確定之日起20日內(nèi)完成，經(jīng)協(xié)會同意可延期，總期限不超過30日。

普通調(diào)解應(yīng)當(dāng)在調(diào)解員確定之日起30日內(nèi)調(diào)解完畢。經(jīng)協(xié)會同意可延期，延長期限原則上不超過30日。

疑難復(fù)雜糾紛應(yīng)自調(diào)解員確定之日起180日內(nèi)調(diào)解完畢。

看點四：深化矛盾化解合作機制，確保調(diào)解協(xié)議能夠得到有效履行

依據(jù)《關(guān)于全面推進證券期貨糾紛多元化解機制建設(shè)的意見》，完善協(xié)會與人民法院、仲裁機構(gòu)之間的溝通協(xié)作機制，豐富多渠道救濟措施。明確調(diào)解協(xié)議效力的確認(rèn)途徑，通過司法、公證、仲裁等方式提升調(diào)解協(xié)議的效力，確保調(diào)解協(xié)議能夠得到有效履行。 

看點五：引入小額速調(diào)機制，提高糾紛處理效率

修訂后的規(guī)則新增小額速調(diào)規(guī)定，行業(yè)機構(gòu)可基于自愿原則，事先與協(xié)會簽訂協(xié)議，承諾在一定金額范圍內(nèi)接受協(xié)會提出的調(diào)解建議方案，便于小額糾紛能夠及時得到解決，有效節(jié)約司法資源。

值得一提的是，小額速調(diào)機制下，投資者不同意調(diào)解方案的，調(diào)解方案對爭議雙方均無約束力，投資者可尋求其他救濟途徑或適用普通程序進行調(diào)解。

看點六：明確對調(diào)解員的要求，需要五年以上相關(guān)經(jīng)驗

規(guī)則明確，調(diào)解員應(yīng)當(dāng)品行端正、公正廉潔，熟悉證券期貨法律法規(guī)及相關(guān)專業(yè)知識，無違法或重大違規(guī)行為，并具備以下基本條件之一：

（一）具有5年以上證券期貨市場從業(yè)經(jīng)驗，并在證券期貨經(jīng)營機構(gòu)及其分支機構(gòu)、子公司擔(dān)任過合規(guī)、法務(wù)等崗位職務(wù)；

（二）具有5年以上金融監(jiān)管部門、自律組織工作經(jīng)歷或者相關(guān)證券期貨監(jiān)管經(jīng)驗；

（三）具有5年以上民商事審判工作經(jīng)驗；

（四）具有5年以上金融市場執(zhí)業(yè)經(jīng)驗的注冊會計師；

（五）具有5年以上執(zhí)業(yè)經(jīng)驗的律師；

（六）具有5年以上證券期貨業(yè)務(wù)或法律業(yè)務(wù)的研究、教學(xué)工作經(jīng)驗；

（七）具有5年以上調(diào)解組織工作經(jīng)驗，并通過國家統(tǒng)一法律職業(yè)資格考試取得法律職業(yè)資格。

程序上，符合調(diào)解員資格條件且有意愿從事證券糾紛調(diào)解工作的人員可以向協(xié)會相關(guān)部門提交申請。相關(guān)單位也可以在被推薦人本人同意后向協(xié)會推薦調(diào)解員并提交申請。

協(xié)會相關(guān)部門初步審查調(diào)解員申請材料，擬訂調(diào)解員聘任名單，經(jīng)專業(yè)委員會審議后，頒發(fā)調(diào)解員聘書，列入調(diào)解員名冊，并通過協(xié)會網(wǎng)站對外公布。調(diào)解員的聘期為三年,自聘書簽發(fā)之日起計算，調(diào)解員可連任。

看點七：規(guī)定了調(diào)解員的七種解聘情形

在聘任期內(nèi),調(diào)解員出現(xiàn)以下情形之一的,予以解聘:

(一)主動提出辭任或因工作、身體等原因不適宜繼續(xù)擔(dān)任調(diào)解員;

(二)涉及刑事犯罪或受到重大行政處罰;

(三)在調(diào)解過程中,有違公平、公正、中立原則;

(四)接受當(dāng)事人或代理人請客、饋贈或提供的其他利益;

(五)無正當(dāng)理由拒絕接受調(diào)解組織安排的調(diào)解培訓(xùn)或調(diào)解任務(wù);

(六)以調(diào)解員身份對外參加活動、發(fā)表文章或授課的，未事先征得協(xié)會同意；

（七）其他違反本規(guī)則規(guī)定或不適宜繼續(xù)擔(dān)任調(diào)解員的情形。

封面圖片來源：視覺中國-VCG41N1411911769