8月多家銀行首席合規官亮相！業內：行業合規將呈現制度化、智能化與全員化趨勢

每經記者｜趙景致    每經編輯｜陳星    

8月，已有多位銀行首席合規官亮相！

8月26日，國家金融監督管理總局山東監管局官網發布一則批復，核準劉強濟寧銀行首席合規官的任職資格。

除了濟寧銀行，也有上市銀行發布首席合規官相關消息。如江蘇銀行發布董事會決議公告，審議通過關于聘任袁軍為公司首席合規官的議案。紫金銀行也發布公告稱，聘任闕正和為首席合規官。

值得注意的是，兩位上市銀行的首席合規官都有另一個身份——所在行行長。

記者整理發現，今年以來還有多家中小銀行公開招聘首席合規官。什么是首席合規官？與銀行早已有之的首席風險官有何異同？

兩家銀行行長兼任首席合規官

8月23日，江蘇銀行發布董事會決議公告，聘任袁軍為首席合規官。

從履歷來看，袁軍曾任江蘇省聯社發展規劃處副處長、業務管理處副處長、業務發展部副總經理，泰州農村商業銀行黨委書記、董事長，江蘇省紀委監委派駐江蘇銀行紀檢監察組組長、江蘇銀行黨委委員。現任江蘇銀行黨委副書記、行長。

8月21日，紫金銀行也公告稱，公司通過議案，聘任闕正和為行長，兼任首席合規官。資料顯示，目前闕正和的任職資格尚需報送金融監管機構核準，在此之前，根據相關監管規定，推選闕正和代為履行行長職責。

8月26日，監管部門核準劉強濟寧銀行首席合規官的任職資格。

今年以來，已有多家銀行首席合規官任職資格獲批。在首席合規官工作內容方面，記者注意到，上饒銀行發布的招聘公告顯示，一是負責全行合規管理工作，組織推動合規管理體系建設，監督合規管理部門和合規崗位的履職情況，組織推動合規規范在機構內嚴格執行與有效落實。

二是組織推動合規管理的制度建設、合規審查、合規檢查與評價、重大合規事件處理、合規考核、問題整改及隊伍建設等，確保合規管理工作有序運轉。

三是按照要求定期向監管機構匯報。

關于商業銀行設立首席合規官的原因，北京財富管理行業協會特約研究員楊海平通過微信對《每日經濟新聞》記者表示，其一是落實監管要求，適應監管環境。金融監管要“長牙帶刺”，必然會從強化合規管理入手。其二是提升合規管理在金融機構管理體系中的地位，提升合規管理的獨立性和權威性，提升全行合規管理水平，以促進業務穩健發展。

業內：推動合規要求嵌入業務流程各環節

此前銀行多設置首席風險官，單獨設置首席合規官的機構較少，為何中小銀行今年積極設立這一崗位？

記者注意到，為提高金融機構依法合規經營能力，國家金融監督管理總局在2024年末發布了《金融機構合規管理辦法》（以下簡稱《辦法》），其中提到金融機構應當在機構總部設立首席合規官，接受機構董事長和行長（總經理）直接領導。該辦法自2025年3月1日起施行，同時將設置一年過渡期，不符合《辦法》規定的，應當在過渡期內完成整改。

國家金融監督管理總局有關司局負責人答記者問時表示，《辦法》致力于指導金融機構建立橫向到邊、縱向到底的合規管理體系，將合規基因注入金融機構發展決策、業務經營的全過程、全領域，實現從“被動監管遵循”向“主動合規治理”的轉變。

“首席合規官的核心職責是統籌全行合規管理體系建設，確保各項業務和經營活動符合法律法規、監管要求及內部規章制度。”博通咨詢首席分析師王蓬博通過微信對《每日經濟新聞》記者表示，行業合規將呈現制度化、智能化與全員化趨勢。

一方面，將通過完善合規管理架構、細化崗位職責、強化問責機制，推動合規要求嵌入業務流程各環節；另一方面，借助大數據、人工智能等技術提升合規監測、風險預警和反欺詐能力，實現合規管理的精準化與前置化。

楊海平認為，商業銀行的全面風險管理體系和合規管理體系是從不同角度提出的管理體系建設要求，首席合規官和首席風險官的工作各有側重，但實際上殊途同歸。

“從側重點看，首席風險官負責推動全面風險管理體系的建設和運行，側重于風險的應對，主要包括信用風險、操作風險、市場風險、戰略風險、集中度風險、流動性風險、聲譽風險等。首席合規官負責推動合規管理體系建設和運行，側重于內部與外部規范在本行的落實。”楊海平表示。

封面圖片來源：每日經濟新聞 劉國梅 攝