?大額罰單！這兩家理財公司總計被罰1420萬元

每經記者｜趙景致    每經編輯｜陳星    

銀行系理財公司再收大額罰單，相關責任人一并處罰。

9月12日，國家金融監督管理總局對信銀理財、華夏理財兩家公司進行處罰。

行政處罰信息顯示，華夏理財由于投資運作不規范，系統管控不到位，監管數據報送不合規等，被罰款1200萬元。同時，對兩名相關人員警告并罰款合計10萬元。同一日，信銀理財由于理財產品名稱不規范、理財產品投資比例不符合監管要求等事項，被罰款220萬元。

記者注意到，中信銀行也由于理財回表資產風險分類不準確、同業投資投后管理不到位等事項，被罰款550萬元。

值得注意的是，今年以來，已有多家理財公司收到超千萬元罰單。

8月1日，廣銀理財由于投資運作不規范、數據管理不審慎、信息登記不及時等，被沒收違法所得194.94萬元、罰款964.94萬元，罰沒合計1159.88萬元。對兩名相關責任人警告并罰款共計40萬元。

6月27日，中銀理財因非標債權投資管理不到位，理財產品投資集中度、流動性不符合監管要求，信息登記管理不到位等違法違規行為，被罰款1290萬元。

當日，中銀理財即發布公告稱，公司高度重視監管意見、立查立改，相關處罰問題已嚴格按照監管要求全部整改完畢。目前，公司理財產品運作有序、業績穩健。下一步，公司將堅持舉一反三，持續強化業務合規管理，增強風險管控能力，切實維護投資者權益，為廣大投資者提供更高質量的金融服務。

今年2月，交銀理財因理財產品信息披露不規范，理財業務投后管理勤勉盡職義務履行不到位等被罰款1750萬元。

普益標準曾發文稱，自從資管新規發布以來，監管一直在嚴控各機構理財業務風險，此前監管已指導理財規模較低的機構不要再發行新產品，甚至要求部分機構限時清理存量業務。

目前，行業監管力度上升，進一步朝保護投資者合法權益、引導行業向高質量方向發展。

記者注意到，今年3月正式施行的《金融機構合規管理辦法》要求，金融機構應當制定合規管理制度，按照“分級管理、逐級負責”的要求，完善合規管理組織架構，明確合規管理責任，深化合規文化建設，建立健全合規管理體系。

5月，《銀行保險機構資產管理產品信息披露管理辦法（征求意見稿）》發布，對理財產品信息披露行為進行規范，引導行業將信息披露融入業務全過程。

7月，《金融機構產品適當性管理辦法》（2026年2月1日起施行）正式發布，其中明確金融機構在推介、銷售或者交易過程中，不得“通過操縱業績或者不當展示等方式誤導或者誘導客戶購買有關產品”，標志著理財產品從設計到推廣、從匹配到披露的全流程，將迎來更嚴格的合規標尺。

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