鑄造風(fēng)險(xiǎn)文化之魂 共赴中國(guó)特色金融發(fā)展之路

文/山西證券

文化建設(shè)是金融行業(yè)行穩(wěn)致遠(yuǎn)的精神基石，在凝聚發(fā)展共識(shí)、規(guī)范經(jīng)營(yíng)行為、引領(lǐng)價(jià)值導(dǎo)向等方面發(fā)揮著無(wú)可替代的戰(zhàn)略支撐作用。風(fēng)險(xiǎn)文化作為中國(guó)特色金融文化體系的核心構(gòu)成，既是貫穿戰(zhàn)略落地的思想紐帶，又是筑牢風(fēng)險(xiǎn)防線的關(guān)鍵抓手，為金融行業(yè)高質(zhì)量可持續(xù)發(fā)展提供堅(jiān)實(shí)保障。

山西證券全面學(xué)習(xí)、深入領(lǐng)會(huì)中國(guó)特色金融文化建設(shè)“五要五不”的精神實(shí)質(zhì)，切實(shí)將防控金融風(fēng)險(xiǎn)作為公司發(fā)展的永恒主題，緊緊圍繞金融高質(zhì)量發(fā)展的戰(zhàn)略目標(biāo)和維護(hù)金融安全的戰(zhàn)略需求，打造以“穩(wěn)健審慎”為核心的風(fēng)險(xiǎn)文化名片。

知止不殆，牢筑堅(jiān)守底線的“審慎文化”

“看不清、管不住，則不展業(yè)”是山西證券在風(fēng)險(xiǎn)管理實(shí)踐中堅(jiān)守的鐵律，為審慎文化注入了“知止”的清醒與定力。公司構(gòu)建了由董事會(huì)、經(jīng)理層、內(nèi)控部門(mén)和業(yè)務(wù)部門(mén)組成的四層級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系，自上而下制定風(fēng)險(xiǎn)偏好并逐級(jí)控制執(zhí)行，明確風(fēng)險(xiǎn)底線。

面對(duì)新業(yè)務(wù)，公司充分識(shí)別業(yè)務(wù)主要風(fēng)險(xiǎn)，并制定相應(yīng)的風(fēng)險(xiǎn)控制措施，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)不明、管控缺位的業(yè)務(wù)堅(jiān)決不予準(zhǔn)入，寧愿審慎推進(jìn)也不盲目擴(kuò)張；面對(duì)存量業(yè)務(wù)，實(shí)施全過(guò)程同步控制與監(jiān)督，對(duì)風(fēng)險(xiǎn)擴(kuò)大、處置失當(dāng)?shù)臉I(yè)務(wù)及時(shí)收緊或暫停，寧愿放慢腳步也不逾越底線，著力保障公司經(jīng)營(yíng)行穩(wěn)致遠(yuǎn)。

求真務(wù)實(shí)，厚植問(wèn)題導(dǎo)向的“篤信文化”

山西證券始終秉持“實(shí)質(zhì)重于形式”的風(fēng)險(xiǎn)管理基本原則，堅(jiān)決摒棄“重程序輕實(shí)效、重表象輕本質(zhì)”的形式主義作風(fēng)。公司推行“監(jiān)理制”，成為行業(yè)較早探索主動(dòng)規(guī)范自身經(jīng)營(yíng)行為的公司之一，在各業(yè)務(wù)部門(mén)、分支機(jī)構(gòu)和子公司均設(shè)置了專(zhuān)職或兼職內(nèi)控管理人員，履行一線監(jiān)督職責(zé)，并逐步優(yōu)化考核激勵(lì)機(jī)制，提升風(fēng)險(xiǎn)管理效能在業(yè)務(wù)考核中的占比，全力支持各層級(jí)風(fēng)險(xiǎn)管理人員參與經(jīng)營(yíng)管理活動(dòng)全過(guò)程，為其“履職盡責(zé)、主動(dòng)作為”提供制度保障，確保風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估的獨(dú)立性和客觀性。在此基礎(chǔ)上，公司風(fēng)險(xiǎn)管理工作得以跳出表面合理的局限，直擊業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)本質(zhì)，聚焦解決實(shí)際問(wèn)題，既能前瞻預(yù)測(cè)潛在風(fēng)險(xiǎn)，及時(shí)遏制風(fēng)險(xiǎn)隱患，又能精準(zhǔn)化解存量風(fēng)險(xiǎn)，嚴(yán)防風(fēng)險(xiǎn)蔓延擴(kuò)大，為公司健康運(yùn)營(yíng)保駕護(hù)航。

開(kāi)拓進(jìn)取，踐行與時(shí)俱進(jìn)的“創(chuàng)新文化”

當(dāng)前，資本市場(chǎng)全面深化改革不斷推進(jìn)，業(yè)務(wù)品種持續(xù)豐富、模式日趨復(fù)雜，風(fēng)險(xiǎn)隱匿性、復(fù)雜性和關(guān)聯(lián)性顯著上升，傳統(tǒng)人工風(fēng)控模式難以適配，數(shù)字化轉(zhuǎn)型成為必然。山西證券將數(shù)字化轉(zhuǎn)型作為發(fā)揚(yáng)風(fēng)險(xiǎn)文化的全新方向，構(gòu)建以大數(shù)據(jù)中心為支點(diǎn)的風(fēng)險(xiǎn)管理生態(tài)，上線“市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)”和“同一業(yè)務(wù)同一客戶(hù)管理系統(tǒng)”等風(fēng)險(xiǎn)管理系統(tǒng)，設(shè)計(jì)開(kāi)發(fā)了風(fēng)險(xiǎn)計(jì)量、壓力測(cè)試、風(fēng)控指標(biāo)監(jiān)測(cè)、關(guān)聯(lián)關(guān)系識(shí)別等十余種核心功能，實(shí)現(xiàn)全業(yè)務(wù)線運(yùn)行狀態(tài)與風(fēng)險(xiǎn)全貌的精準(zhǔn)洞察，既有效破除風(fēng)險(xiǎn)隱匿性特征，又同步提升風(fēng)險(xiǎn)可視化程度，推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)管理向敏捷化、智能化轉(zhuǎn)變，顯著提升風(fēng)險(xiǎn)管理的前瞻性、穿透性和全面性，為公司持續(xù)穩(wěn)健發(fā)展筑牢數(shù)字化風(fēng)險(xiǎn)防線。

以人為本，培育深鉆細(xì)研的“專(zhuān)業(yè)文化”

山西證券從思想引領(lǐng)與專(zhuān)業(yè)淬煉兩方面入手，制定了完善的風(fēng)險(xiǎn)管理人才培養(yǎng)體系。思想上，依托企業(yè)內(nèi)刊、風(fēng)險(xiǎn)交流會(huì)、文化培訓(xùn)等載體開(kāi)展常態(tài)化風(fēng)險(xiǎn)文化宣導(dǎo)，引導(dǎo)全體員工樹(shù)立正確經(jīng)營(yíng)觀、業(yè)績(jī)觀與風(fēng)險(xiǎn)觀，通過(guò)持續(xù)文化浸潤(rùn)增強(qiáng)思想認(rèn)同，推動(dòng)風(fēng)險(xiǎn)防控理念深入人心，形成“人人講風(fēng)控、事事守底線”的濃厚氛圍。專(zhuān)業(yè)上，公司定期組織跨條線內(nèi)控人員交流學(xué)習(xí)活動(dòng)，促進(jìn)各部門(mén)管理協(xié)同與經(jīng)驗(yàn)互鑒，強(qiáng)化整體風(fēng)險(xiǎn)管控效能。此外，公司鼓勵(lì)支持員工參加各類(lèi)專(zhuān)業(yè)資格考試，總部風(fēng)險(xiǎn)管理人員中，金融風(fēng)險(xiǎn)管理師持證人占比超過(guò)66%，不斷提升員工把握金融規(guī)律、解決復(fù)雜問(wèn)題的專(zhuān)業(yè)素養(yǎng)，著力培育風(fēng)險(xiǎn)管理人才高地。

未來(lái)，山西證券將緊扣中國(guó)特色金融文化“五要五不”核心要義，興穩(wěn)健審慎之風(fēng)，棄急功近利之念，以堅(jiān)守底線為根本，以實(shí)事求是為路徑，以創(chuàng)新驅(qū)動(dòng)為引擎，以人才培育為基石，用久久為功的定力踐行金融使命，為我國(guó)金融高質(zhì)量發(fā)展貢獻(xiàn)山證力量。