科技賦能投教，AI重塑服務：廣發證券以“智”作答金融教育宣傳周新考卷

2025年9月15日，一場旨在提升公眾金融素養和風險防范能力，維護金融消費者和投資者合法權益的活動——金融教育宣傳周，在金融監管總局、中國人民銀行與中國證監會的聯合推動下正式拉開帷幕。本次活動以“保障金融權益助力美好生活”為核心主題，圍繞為民辦實事、規范營銷行為、抵制非法中介、防范電信詐騙四個方面，匯聚多方力量開展金融知識普及。

在這場行業大考中，作為頭部券商的廣發證券，以科技為筆、以創新為墨，通過線上線下立體傳播、AI驅動的ETF服務升級及App全場景智能重構，打造“科技+投教+服務”的一體化解決方案，既破解了投資者“看不清、難決策”的核心痛點，又為金融教育宣傳周交出了一份兼具廣度與深度的“智慧答卷”，更為證券行業如何運用前沿科技破解投教難題、重塑服務生態，提供了一個極具價值的實踐樣本。

線上線下齊發力：156萬瀏覽量與4800人深度互動，廣發證券投教版圖如何實現全景覆蓋？

在金融教育宣傳周期間，各大金融機構紛紛行動，致力于提升公眾金融素養和風險防范能力。廣發證券緊扣活動主題，展開了一系列多層次、廣覆蓋、深互動的創新性投資者教育活動，旨在將專業的金融知識傳遞給更廣泛的人群，精準破解投資者在實際投資中面臨的“看不清、難決策”等核心痛點。

為實現最大化的觸達效果，廣發證券構建了一個線上線下深度融合的立體化傳播網絡。在線上傳播層面，公司發布了56篇原創投教材料，累計獲得了超過156萬的瀏覽量，顯示出強大的內容吸引力。其中，為了打破傳統投教內容的枯燥印象，廣發證券大膽創新，推出了《打工小妖怪：ETF定投記》等IP化內容，通過生動有趣的動畫、漫畫形式，將復雜的金融概念轉化為易于理解和接受的故事，極大地提升了投教內容的趣味性和傳播力，有效吸引了投資者的關注。

與此同時，廣發證券的線下投教活動同樣聲勢浩大、深入肌理。遍布全國的357家分支機構統一行動，通過在營業場所懸掛橫幅、張貼海報、循環播放宣傳視頻等方式，營造出濃厚的金融教育氛圍。

尤為引人注目的是，“保障金融權益助力美好生活”的主題標語在廣州CBD地標性建筑上通過燈光秀形式被點亮，不僅成為城市夜景中的一道亮麗風景線，更引發了廣泛的社會關注和討論，極大地提升了活動的公眾影響力。

除了高舉高打的品牌宣傳，廣發證券更注重投教活動的下沉與深耕。活動期間，公司的專業團隊深入高校、企業與鄉鎮，累計舉辦了超過85場線下活動及52場深度沙龍，總覆蓋人數超過4800人，通過面對面的交流互動，實現了金融知識的精準滴灌和深度普及，在實踐中回應了群眾的金融需求與關切問題。

基金經理“零距離”！“問大家”板塊上線，廣發證券如何打造從認知到交易的投教閉環？

在全方位、多渠道的投教活動基礎上，廣發證券將目光聚焦于當前投資者關注度極高的ETF市場，并以此為突破口，推動投教服務向場景化、智能化、精準化深度升級。

近年來，我國ETF市場呈現爆發式增長態勢。Wind數據顯示，截至2025年9月末，市場規模達5.5萬億元再創新高。市場的火熱，也讓投資者在“認知不足、選擇困難、配置障礙”這三大核心痛點面前愈發突出。

敏銳捕捉到這一市場趨勢，廣發證券在廣發易淘金App中創新推出并升級了“ETF大本營”頻道。值得一提的是，在本次金融教育宣傳周期間，該頻道正式上線了“問大家”互動服務板塊，標志著其投教服務從傳統的單向知識輸出，正式邁入了雙向、專業的互動解惑新階段。

“問大家”板塊的核心創新在于，它打破了投資者與金融產品管理者之間的壁壘，匯聚了來自廣發、易方達、鵬華、嘉實等多家頭部基金公司的基金經理及資深研究員，為用戶提供了一個能夠與行業專家直接對話的平臺。

“問大家”板塊圍繞用戶需求，設計了精巧的內容體系。對于投資新手，《ETF投資跟我學》等欄目用通俗易懂的方式普及基礎知識，幫助他們快速入門、建立信心；而對于經驗豐富的成熟投資者，《ETF行業周期觀察室》《產業鏈剖析》等欄目則提供專業級的市場深度分析，為他們的投資決策提供強有力的參考依據。

綜合來看，“ETF大本營”頻道是一個集投教、選品、配置于一體的智能化服務平臺。它首創了一套ETF自動化智能陪伴策略體系，對用戶從“放入自選”到“持倉、清倉”的每一個關鍵環節，提供“千人千面”的全自動陪伴服務。

告別“臃腫”App！廣發證券如何實現從“功能附加”到“業務中樞”的革命？

如果說“ETF大本營”頻道是廣發證券將AI技術應用于特定場景的精準“戰術突圍”，那么其對整個“易淘金App”進行的全方位AI原生化升級，則是一場深刻的“戰略變革”。這場變革的核心目標，是推動App實現從一個功能集合式的“綜合交易服務工具”，向一個懂金融、懂市場、更懂投資者的“全天候智能投資伙伴”的根本性跨越。

長期以來，券商App普遍存在功能冗余、信息繁雜、交互復雜和個性化不足等問題，導致投資者在信息篩選和使用專業工具時面臨較高門檻。通用大模型雖然帶來了技術曙光，但在金融領域的直接應用卻存在專業性不足、業務邏輯缺失和合規風險等諸多挑戰。

對此，廣發證券相關負責人明確指出：“要真正解決行業痛點，必須讓AI成為業務中樞，而不是功能附加”。基于這一理念，廣發證券自2025年初便啟動了本地化大模型的應用實踐，最終構建了名為“天璣智融”的AI大模型服務，并以此作為“易淘金”App原生化升級的堅實技術基座。

該模型深度融合了廣發證券多年的實踐數據與專業投研能力，并結合了先進的RAG與Agent編排技術，形成了一個可控、可靠、可優化的本地化智能中樞，能夠合規高效地賦能各類業務場景。

從金融教育周的多維觸達到“ETF大本營”的場景深耕，再到“易淘金”App的AI原生蛻變，廣發證券展現了一條從普及投教到賦能投資，再到重塑服務生態的清晰路徑。這不僅是對本次金融教育宣傳周主題的深刻踐行，更是對行業未來發展方向的一次前瞻性探索。

展望未來，隨著以“天璣智融”大模型為代表的AI技術的持續突破，廣發證券將繼續在智能化財富管理的新賽道上開拓創新，致力為客戶創造更大價值，為行業的高質量發展注入新的動能。

文/張嘉