天安人壽被曝違規運用保險資金 兩項違法行為被罰款50萬元

因“編制和提交虛假資料”及“違規運用保險資金”兩項違法行為，天安人壽及公司三位時任高管日前收到了來自中國保監會的行政處罰決定書！

8月10日，中國保監會發布保監罰〔2015〕6號行政處罰決定書，公布了對天安人壽違法情況調查情況及處罰決定，根據該處罰決定，天安人壽因上述兩項違法行為合計被罰款50萬元，其董事長、時任總經理等高管也遭到相應處罰。

曝出兩項違法行為

經查，天安人壽存在“編制和提交虛假資料”及“違規運用保險資金”兩項違法行為。

在“編制和提交虛假資料”方面，天安人壽存在以下具體違法事實。一是向保監會報送虛假備案材料。2013年8月和2014年1月,天安人壽先后向保監會報送《關于報送股票投資管理能力備案申請材料的報告》和《申請不動產投資管理能力備案的報告》,報告均聲稱配備了相關專業投資人員。經查，其中多數人員從未與公司簽訂勞動合同，無薪資發放及考勤記錄，實際也未在公司工作；其二，以虛假發票套取資金。2013年12月、2014年4月相關會計憑證顯示報銷辦公用品費、食品費，但實際所附發票記錄的內容和事項虛假，交易事項未真實發生。

而在“違規運用保險資金”方面，天安人壽則被指存在超比例投資等三方面問題。一是違規投資高風險信托產品。2013年11月，天安人壽投資平安財富利錦1號集合資金信托計劃，該產品存在結構復雜、非受托人自主管理等情況。二是投資信托產品的增信措施不符合監管規定。天安人壽投資的陜國投重慶高新區開發投資集團應收賬款收益權集合資金信托計劃實際沒有信用增級效力，中海常州城建信托貸款項目集合資金信托計劃沒有信用增級措施；三是超比例投資。天安人壽投資的利錦1號122期集合資金信托計劃、中信昆明空港貸款集合資金信托計劃、陜國投重慶高新區開發投資集團應收賬款收益權集合資金信托計劃等產品的投資金額或者賬面余額，均高于相關產品發行規模的20%。

董事長等三位高管被罰

保監會方面表示，時任天安人壽董事長韓德、時任天安人壽總經理郭自光、時任天安人壽資產管理中心副總經理高建國，對公司上述違法行為中的一項或多項負有直接責任。

據介紹，韓德、郭自光向保監會提出了陳述申辯。韓德提出：其對違規投資高風險信托產品的行為并不知情，作為董事長雖有失察行為，但應負領導責任而非直接責任。此外，在發現問題后，其主動糾錯，有立功表現。故請求減輕或免于處罰；而郭自光認為，將其認定為違法行為的直接責任人有誤。

對于上述申辯，保監會經復核認為，韓德作為董事長，對違規投資高風險信托產品的行為履行了審批職責，行使了相應的職權，違法事實清楚，證據確鑿，依法應負直接責任。郭自光作為公司總裁，全面主持公司經營管理工作，對股票、不動產投資管理能力備案過程中有關專業人員信息存在虛假記載的問題，其本人知情并簽發了報送的備案報告；對于虛假發票套取資金的問題，郭自光在明知經濟事項不真實的情況下，仍然批準了該項財務報銷，應當承擔主要責任。同時，對于違規投資高風險信托產品的行為，郭自光批準了投資計劃。因此，郭自光對前述違法行為承擔直接責任，違法事實清楚，證據確鑿，依法應予處罰。綜上，保監會對韓德、郭自光的陳述申辯意見不予采納，并決定作出如下處罰。

第一，針對天安人壽編制和提交虛假資料的行為，決定對天安人壽罰款40萬元，對郭自光警告并罰款9萬元。

第二，對于天安人壽違規運用保險資金的行為，決定對天安人壽罰款10萬元，對韓德警告并罰款1萬元，對郭自光警告并罰款1萬元，對高建國警告并罰款1萬元。

《每日經濟新聞》記者留意到，今年5月，郭自光已辭去天安人壽總經理職務。天安人壽董事會同時指定崔勇為臨時負責人。