天風證券給予平安銀行買入評級，非息亮眼，撥備支撐盈利正增，明確中期分紅方案

每經AI快訊，天風證券08月30日發布研報稱，給予平安銀行（000001.SZ，最新價：10.16元）買入評級。評級理由主要包括：1）營收降幅小幅收窄，非息收入上半年表現亮眼；2）息差方面表現為：凈息差持續收窄，受“手工補息”整改影響負債成本改善；3）利潤正增具有韌性表現；4）資產端：對公貸款增長良好，貸款結構持續改善；5）資產質量保持穩健，風險撥備穩中有升；6）明確24中期利潤分配方案，向全體股東每股派發現金股利人民幣0.246元（含稅），歸屬普通股股東凈利潤口徑分紅率20%。前十大股東中3家增持，最高增持比例0.11%。風險提示：宏觀經濟震蕩，不良資產大幅暴露，息差壓力大。

AI點評：平安銀行近一個月獲得7份券商研報關注，買入1家，增持2家，強烈推薦1家，平均目標價為13元，與最新價10.16元相比，高2.84元，目標均價漲幅27.95%。

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(記者 蔡鼎)

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